“When we came to the point where we had to stand up an enterprise-grade streaming data platform, we looked at multiple options and Confluent was a clear winner here.”
Sudhakar Gopal
Executive VP & Head of Engineering, Citizens Bank
2,150億ドルを超える資産を管理する Citizens Bank は、Confluent のデータストリーミングプラットフォームを使用してレガシーシステムを最新化し、デジタルファーストの顧客のニーズに対応しました。バッチ処理からリアルタイムのデータ処理に移行することで、Citizens Bank は業務体験と顧客体験を変革しました。 Confluent を使用することで、金融取引、顧客とのやり取り、ビジネスインテリジェンス全体にわたるリアルタイムのデータ分析が可能になり、顧客エンゲージメントが20%向上しました。また、不正検出の誤検知が15%減少し、年間120万ドルの節約につながりました。Confluent Cloud の導入により、IT コストが30%削減され、データ処理速度が50%向上しました。 Confluent の AI と機械学習の統合により、デジタル変革がさらに加速し、ローン処理時間が40%短縮され、ネットプロモータースコア（NPS）が10ポイント向上し、処理時間が25%短縮され、運用コストが10%削減されました。
「当行の事業運営においては、ストリームデータ処理と、躍動するデータ（Data in Motion）のリアルタイム分析が非常に重要になります。」— Sudhakar Gopal 氏、エグゼクティブバイスプレジデント兼エンジニアリング責任者
2,150億ドル以上の資産を保有する金融サービス企業である Citizens Bank は、デジタルファーストの顧客の要求を満たすためにレガシーシステムを変革するという課題に直面していました。1828年から銀行サービスを提供してきた歴史を持つ同行は、データ処理の最新化の必要性を認識していました。運用効率を改善し、顧客体験を強化し、将来のイノベーションをサポートするためには、リアルタイムのデータ処理への移行が不可欠でした。
同行の従来のデータシステムはバッチ処理に根ざしていました。Citizens Bank は、データアーキテクチャを強化し、リアルタイムデータ処理に移行するためのスケーラブルなソリューションを求めて、Confluent の完全マネージド型データストリーミングプラットフォームを採用しました。
技術的ソリューション
Confluent を使用することで、Citizens Bank は高スループットのデータストリームを低レイテンシで管理し、大量の金融取引、口座の更新、顧客とのやり取りをリアルタイムで処理できます。
実用的な洞察をリアルタイムでストリーミングすることは、Citizens Bank にとって3年越しの戦略目標であったと、エグゼクティブバイスプレジデント兼エンジニアリング責任者の Sudakar Gopal 氏は説明します。この3年間、同氏のチームは機械学習と AI 施策に対応するため、インフラストラクチャシステムの最新化を優先してきました。現在、同行は金融取引、顧客データ、ビジネスインテリジェンスなど、複数のソースにわたってデータをリアルタイムでストリーミングしています。
「エンタープライズグレードのデータストリーミングプラットフォームを立ち上げなければならない段階に達したとき、複数の選択肢を検討しましたが、Confluent が明らかに勝者でした」と Gopal 氏は言います。
Confluent のフルサービスソリューションにより、Citizens Bank はメインフレームのさまざまなレガシーシステムをクラウド経由の統合イベントドリブン型アーキテクチャに統合できるようになりました。Gopal 氏は、Confluent のおかげで同行がプラットフォーム間で簡単にデータを交換できるようになったと語ります。
ビジネス面での成果
最も直接的な成果の1つは、顧客体験の向上でした。Citizens Bank では、リアルタイムのデータ分析により顧客エンゲージメントが20%向上しました。顧客は、より迅速な取引処理、より正確な口座情報、デジタルバンキングサービスの向上を実感しました。
また、顧客とのやり取りの強化により、ネットプロモータースコア（NPS）が10ポイント上昇しました。
Confluent は、Citizens Bank の業務効率の向上にも貢献しました。以前は遅延や不正確さの原因となる可能性のあるバッチデータ処理に依存していたプロセスが、リアルタイムストリーミングに置き換えられ、待ち時間とエラーが減少しました。
クラウド導入に伴う効率化により IT コストが30%削減され、データ処理速度が50%向上しました。
さらに、規制要件への対応能力も向上しました。リアルタイムのデータアクセスにより、コンプライアンス報告の迅速化と財務活動のより正確な追跡が可能になりました。同行では不正検出における誤検知が15%減少し、年間約120万ドルの節約を実現しました。これにより、Citizens Bank は内外の両方のコンプライアンス基準を満たすことができ、高額な罰金を課されるリスクが軽減されました。
Confluent が提供するスケーラブルなアーキテクチャにより、Citizens Bank のデジタル変革施策が加速し、ローン処理時間が40%短縮されました。
同行は社内に AI を広く導入した結果、処理時間の25%短縮と運用コストの10%削減を達成しました。Citizens Bank は、古いシステムに制約されることなく、高度な分析、AI 主導の顧客サービスソリューション、その他のデータドリブン型施策を探索できるようになりました。
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