“When we came to the point where we had to stand up an enterprise-grade streaming data platform, we looked at multiple options and Confluent was a clear winner here.”
Sudhakar Gopal
Executive VP & Head of Engineering, Citizens Bank
Citizens Bank, que cuenta con más de 215.000 millones de dólares en activos, modernizó sus sistemas heredados utilizando la plataforma de streaming de datos de Confluent para dar respuesta a las necesidades de unos clientes cada vez más acostumbrados a la vida digital. Al pasar del procesamiento por lotes al procesamiento de datos en tiempo real, Citizens Bank transformó sus operaciones y la experiencia del cliente. Con Confluent, pudieron extraer conclusiones de sus datos en tiempo real sobre transacciones financieras, interacciones con los clientes y la inteligencia empresarial, lo que les ayudó a lograr un aumento del 20 % en las interacciones de los clientes. El banco también experimentó una reducción del 15 % en los falsos positivos en materia de detección del fraude, que supuso un ahorro de 1,2 millones de dólares anuales. Tras adoptar Confluent Cloud, consiguieron reducir los costes de TI en un 30 % y mejorar la velocidad del procesamiento de datos en un 50 %. La integración de la IA y el machine learning de Confluent aceleró aún más su transformación digital, lo que se tradujo en una agilización del 40 % en los tiempos de tramitación de los préstamos, un aumento de 10 puntos en el índice Net Promoter Score (NPS) y una reducción del 25 % en los tiempos de procesamiento con una disminución del 10 % en los costes operativos.
«Para que nuestro negocio pueda seguir existiendo, el procesamiento de datos en streaming y el análisis en tiempo real de los datos en movimiento van a ser imprescindibles».— Sudhakar Gopal, Executive VP y Head of Engineering
Citizens Bank, una empresa de servicios financieros con más de 215.000 millones de dólares en activos, se enfrentó al desafío que suponía transformar sus sistemas heredados para dar respuesta a las necesidades de unos clientes cada vez más acostumbrados a la vida digital. Con una trayectoria en el sector de los servicios bancarios que se remonta a 1828, la empresa reconoció la necesidad de modernizar su forma de gestionar los datos. El cambio al procesamiento de datos en tiempo real fue esencial para mejorar la eficiencia en sus operaciones, mejorar la experiencia del cliente y prepararse para futuras innovaciones.
Los sistemas de datos tradicionales del banco se basaban en el procesamiento por lotes. Citizens Bank, en su búsqueda de una solución escalable para mejorar su arquitectura de datos y avanzar hacia el procesamiento de datos en tiempo real, adoptó la plataforma de streaming de datos totalmente gestionada de Confluent.
Solución técnica
Con Confluent, Citizens Bank puede gestionar flujos de datos de alto rendimiento y con baja latencia para procesar grandes volúmenes de transacciones financieras, actualizaciones de cuentas e interacciones con los clientes en tiempo real.
Según Sudakar Gopal, Executive VP y Head of Engineering, el streaming de datos en tiempo real que permita extraer conclusiones en el momento ideal es un objetivo estratégico para Citizens Bank desde hace tres años. Durante este tiempo, su equipo ha priorizado la modernización de su sistema de infraestructura para dar cabida a las iniciativas de machine learning e IA. Ahora, la empresa envía datos en streaming en tiempo real a través de varias fuentes, como los de las transacciones financieras, los datos de los clientes y la inteligencia empresarial.
«Cuando llegamos al punto en que tuvimos que crear una plataforma de streaming de datos a nivel enterprise, analizamos varias opciones y Confluent fue un claro ganador», asegura Gopal.
La solución completa de Confluent ha permitido a Citizens Bank integrar sus sistemas heredados dispares del mainframe en una arquitectura event-driven unificada a través de la nube. Gopal destaca que Confluent ha facilitado que el banco pudiese intercambiar datos entre distintas plataformas.
Resultados empresariales
Uno de los resultados más inmediatos fue la mejora de la experiencia del cliente. Citizens Bank experimentó un aumento del 20 % en las interacciones de sus clientes gracias a la información que proporcionan los datos en tiempo real. Los clientes tuvieron acceso a un procesamiento más rápido de las transacciones, información más precisa sobre sus cuentas y mejores servicios de banca digital.
El banco también registró un aumento de diez puntos en el índice Net Promoter Score (NPS) debido a la mejora de las interacciones con los clientes.
Confluent también ayudó a impulsar la eficiencia operativa de Citizens Bank. Los procesos que antes dependían del procesamiento de datos por lotes, que podía causar retrasos e imprecisiones, se reemplazaron por el streaming en tiempo real, lo que redujo la latencia y los errores.
La eficiencia se tradujo en una reducción del 30 % en los costes de TI y una mejora del 50 % de la velocidad del procesamiento de los datos tras la adopción de la nube.
Además, la capacidad del banco para responder a los requisitos reglamentarios mejoró. El acceso a los datos en tiempo real permitió generar informes más rápidos para garantizar el cumplimiento de la normativa y fue posible hacer un seguimiento más preciso de las actividades financieras. La empresa redujo en un 15 % los falsos positivos en casos de fraude, lo que supuso un ahorro aproximado de 1,2 millones de dólares al año. Esto garantizó que Citizens Bank pudiera cumplir con los estándares de cumplimiento de la normativa —tanto a nivel interno como externo—, lo que redujo el riesgo de recibir costosas sanciones.
La escalabilidad de la arquitectura que ofrece Confluent catapultó los proyectos de transformación digital de Citizens Bank, lo que se tradujo en una reducción del 40 % en los plazos de tramitación de los préstamos.
Desde que el banco implementó de forma generalizada la IA en toda la empresa, ha logrado una reducción del 25 % en los tiempos de procesamiento y una disminución del 10 % en los costes operativos. Citizens Bank ahora puede explorar análisis avanzados, soluciones de atención al cliente basadas en la IA y otros proyectos centrados en los datos sin las limitaciones de unos sistemas obsoletos.
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