“When we came to the point where we had to stand up an enterprise-grade streaming data platform, we looked at multiple options and Confluent was a clear winner here.”
Sudhakar Gopal
Executive VP & Head of Engineering, Citizens Bank
Citizens Bank, ein Unternehmen mit Assets im Wert von über 215 Milliarden US-Dollar, hat seine Legacy-Systeme mithilfe der Daten-Streaming-Plattform von Confluent modernisiert, um die Anforderungen von Digital-First-Kunden zu erfüllen. Durch die Umstellung von Batch-Verarbeitung auf Echtzeit-Datenverarbeitung hat die Bank ihre Abläufe und Kundenerlebnisse transformiert. Mit Confluent ermöglichen sie Dateneinblicke in Finanztransaktionen, Kundeninteraktionen und Business Intelligence in Echtzeit und konnten das Customer-Engagement um 20 % steigern. Die Bank verzeichnete außerdem eine Reduzierung der False-Positives bei der Betrugserkennung um 15 %, was eine jährliche Einsparung von 1,2 Millionen USD bedeutet. Die Einführung von Confluent Cloud führte zu einer Reduzierung der IT-Kosten um 30 % und einer Beschleunigung der Datenverarbeitung um 50 %. Confluents Integration von KI und maschinellem Lernen beschleunigte die digitale Transformation zusätzlich, was zu 40 % schnelleren Kreditbearbeitungszeiten, einer Verbesserung des Net Promoter Score (NPS) um 10 Punkte und einer Verkürzung der Verarbeitungszeiten um 25 % bei gleichzeitiger Senkung der operativen Kosten um 10 % führte.
„Für unseren Geschäftserfolg sind die Stream-Verarbeitung und Echtzeitanalysen von Daten, die in Bewegung sind, von entscheidender Bedeutung.“ – Sudhakar Gopal, Executive VP & Head of Engineering
Citizens Bank, ein Finanzdienstleistungsunternehmen mit über 215 Milliarden USD in Assets, stand vor der Herausforderung, ihre Legacy-Systeme transformieren zu müssen, um die Anforderungen von Digital-First-Kunden zu erfüllen. Das Unternehmen stellt seit 1828 Bankdienstleistungen bereit und erkannte die Notwendigkeit, seine Datenbearbeitung zu modernisieren. Die Umstellung auf Echtzeit-Datenverarbeitung war entscheidend, um die operative Effizienz zu steigern, Kundenerlebnisse zu verbessern und zukünftige Innovationen zu unterstützen.
Die traditionellen Datensysteme der Bank basierten auf der Batch-Verarbeitung. Auf der Suche nach einer skalierbaren Lösung zur Verbesserung ihrer Datenarchitektur und zur Umstellung auf Echtzeit-Datenverarbeitung entschied sich die Citizens Bank für die vollständig verwaltete Daten-Streaming-Plattform von Confluent.
Technische Lösung
Mit Confluent kann Citizens Bank Datenströme mit hohem Durchsatz und niedriger Latenz verwalten, um große Mengen an Finanztransaktionen, Kontoaktualisierungen und Kundeninteraktionen in Echtzeit zu verarbeiten.
Das Streamen verwertbarer Erkenntnisse in Echtzeit war seit drei Jahren ein strategisches Ziel der Bank, erklärte Sudakar Gopal, Executive VP und Head of Engineering. In diesen drei Jahren hat sein Team die Modernisierung des Infrastruktursystems priorisiert, um Initiativen für maschinelles Lernen und KI zu ermöglichen. Heute streamt das Unternehmen Daten in Echtzeit über mehrere Quellen hinweg, darunter Finanztransaktionen, Kundendaten und Business Intelligence.
„Als wir an dem Punkt waren, an dem wir eine Daten-Streaming-Plattform auf Enterprise-Niveau aufbauen mussten, haben wir uns mehrere Optionen angesehen und Confluent war hier eindeutig der Sieger“, sagt Sudakar Gopal.
Die Full-Service-Lösung von Confluent ermöglichte Citizens Bank, verteilte Legacy-Systeme über die Cloud vom Mainframe in eine einheitliche, Event-getriebene Architektur zu integrieren. Der plattformübergreifende Austausch von Daten war dank Confluent mühelos, sagt Sudakar Gopal.
Geschäftsergebnisse
Eines der unmittelbarsten Ergebnisse war die Verbesserung der Kundenerlebnisse. Citizens Bank verzeichnete dank Echtzeit-Dateneinblicken einen Anstieg der Kundeninteraktionen um 20 %. Kunden profitierten von einer schnelleren Transaktionsverarbeitung, genaueren Kontoinformationen und verbesserten digitalen Bankdienstleistungen.
Die Bank verzeichnete außerdem einen um zehn Punkte verbesserten Net Promoter Score (NPS) dank optimierter Kundeninteraktionen.
Confluent trug auch dazu bei, die operative Effizienz der Bank zu steigern. Prozesse, die zuvor auf Batch-Datenverarbeitung beruhten, was zu Verzögerungen und Ungenauigkeiten führen konnte, wurden durch Echtzeit-Streaming ersetzt, wodurch Latenzzeiten und Fehler reduziert wurden.
Die Effizienz führte zu einer Senkung der IT-Kosten um 30 % und einer Beschleunigung der Datenverarbeitung um 50 % durch die Umstellung auf die Cloud.
Außerdem kann die Bank besser auf regulatorische Anforderungen reagieren. Der Echtzeit-Datenzugriff ermöglicht ein schnelleres Compliance-Reporting und eine genauere Nachverfolgung der Finanzaktivitäten. Das Unternehmen verzeichnete eine Reduzierung der False-Positives bei der Betrugserkennung um 15 % und konnte Einsparungen von etwa 1,2 Millionen USD jährlich erzielen. So wurde sichergestellt, dass die Citizens Bank sowohl interne als auch externe Compliance-Standards einhalten konnte, wodurch das Risiko kostspieliger Bußgelder verringert wurde.
Die skalierbare Architektur von Confluent beflügelte die digitalen Transformationsinitiativen der Bank und führte zu 40 % schnelleren Kreditbearbeitungszeiten.
Seit Citizens Bank KI unternehmensweit implementiert hat, konnten die Bearbeitungszeiten um 25 % reduziert und die operativen Kosten um 10 % gesenkt werden. Citizens Bank kann nun fortschrittliche Analysen, KI-gesteuerte Kundendienstlösungen und andere datengetriebene Initiativen entwickeln, ohne durch veraltete Systeme eingeschränkt zu werden.
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